Kontantstraumoppstilling
| 1. kvartal | 1. kvartal | |
|---|---|---|
| Tal i tusen kroner | 2025 | 2024 |
| Kontantstraumar frå operasjonelle aktivitetar | ||
| Netto utbetaling av utlån til kundar | 37 463 | (32 809) |
| Renteinnbetalingar på utlån til kundar | 96 364 | 90 708 |
| Overtekne eigendelar | - | - |
| Netto innbetaling/-utbetaling av innskot frå kundar | (81 552) | (66 814) |
| Renteutbetalingar på innskot frå kundar | (4 123) | (3 378) |
| Netto utbetaling av utlån til kredittinstitusjonar | (27 250) | - |
| Renter på fordringar og gjeld til kredittinstitusjonar | 8 329 | 6 008 |
| Netto sal/-kjøp av sertifikat og obligasjonar | - | - |
| Renteinnbetalingar på sertifikat og obligasjonar | 125 | 127 |
| Netto provisjonsinnbetalingar | 5 543 | 4 366 |
| Utbetaling ved kjøp av aksjar, eigenkapitalbevis og fond til verkeleg verdi over resultatet | - | - |
| Innbetaling frå sal av aksjar, eigenkapitalbevis og fond til verkeleg verdi over resultatet | 237 | 99 |
| Utbetalingar til drift | (24 343) | (30 926) |
| Betalt skatt | (19 369) | (9 684) |
| Utbetalte gåver av overskot | - | - |
| A Netto kontantstraum frå operasjonelle aktivitetar | -8 576 | -42 304 |
| Kontantstraumar frå investeringar | ||
| Investering i varige driftsmidlar | (1 611) | (766) |
| Innbetaling frå sal av varige driftsmidlar | - | - |
| Investeringar i langsiktige aksjar til verkeleg verdi over andre inntekter og kostnader | (7 024) | - |
| Innbetaling frå sal av langsiktige aksjar til verkeleg verdi over andre inntekter og kostnader | - | - |
| Utbyte frå investeringar i langsiktige aksjar til verkeleg verdi over andre inntekter og kostnader | 1 241 | - |
| B Netto kontantstraum frå investeringsaktivitet | -7 394 | -766 |
| Kontantstraumar frå finansiering | ||
| Utbetaling knytt til leigeforpliktingar | - | - |
| Opptak av gjeld stifta ved utsteding av verdipapir | - | - |
| Tilbakebetaling av utsteda av verdipapir | - | - |
| Renteutbetalingar på gjeld stifta ved utsteding av verdipapir | (5 605) | (8 271) |
| Opptak av lån til kredittinstitusjonar | - | - |
| Tilbakebetaling av lån til kredittinstitusjonar | (30 000) | - |
| Renter på gjeld til kredittinstitusjonar | (2 084) | (2 629) |
| Innbetaling ved utstedelse av ansvarlig lån | - | |
| Utbetaling ved forfall ansvarlig lån | - | |
| Renteutbetalinger på ansvarlige lån | - | |
| Innbetaling ved utstedelse av fondsobligasjonskapital | - | |
| Utbetaling ved forfall av fondsobligasjonskapital | - | - |
| Utbyte fondsobligasjon | - | - |
| Utbetaling knytt til leigeforpliktingar | (1 062) | (1 386) |
| Utbyte til eigenkapitalbeviseigarane | - | - |
| Kjøp og salg av egne aksjer | - | - |
| Emisjon av egenkapitalbevis / aksjonærer | - | - |
| A + B + C Netto endring likvidar i perioden | -38 751 | -12 286 |
| A + B + C Netto endring likvider i perioden | -54 721 | -55 356 |
| Likviditetsbehaldning 1.1 | 858 781 | 713 934 |
| Likviditetsbehaldning 31.3 | 804 060 | 658 578 |
| Likvidetsbehaldning spesifisert: | ||
| Kontantar og fordringar på Noregs Bank | 86 809 | 87 023 |
| Fordringar på kredittinstitusjonar utan oppseiingstid | 717 251 | 571 555 |
| Likviditetsbehaldning | 804 060 | 658 578 |
Kontantstraumanalysen er utarbeidd etter den direkte metoden, og viser korleis morbank og konsern har fått tilført likvide midlar og korleis desse er brukt.
Likvidar omfattar kontantar og fordringar på Noregs Bank, samt utlån til og fordringar på kredittinstitusjonar.