Kontantstraumoppstilling
| 3. kvartal | 3. kvartal | |
|---|---|---|
| Tal i tusen kroner | 2025 | 2024 |
| Kontantstraumar frå operasjonelle aktivitetar | ||
| Netto utbetaling av utlån til kundar | (95 389) | (149 316) |
| Renteinnbetalingar på utlån til kundar | 289 933 | 286 491 |
| Overtekne eigendelar | - | - |
| Netto innbetaling/-utbetaling av innskot frå kundar | 145 860 | 126 877 |
| Renteutbetalingar på innskot frå kundar | (15 612) | (36 778) |
| Netto utbetaling av utlån til kredittinstitusjonar | (25 987) | - |
| Renter på fordringar og gjeld til kredittinstitusjonar | 25 415 | 21 017 |
| Netto sal/-kjøp av sertifikat og obligasjonar | - | - |
| Renteinnbetalingar på sertifikat og obligasjonar | 370 | 378 |
| Netto provisjonsinnbetalingar | 20 178 | 17 810 |
| Utbetaling ved kjøp av aksjar, eigenkapitalbevis og fond til verkeleg verdi over resultatet | - | (44 741) |
| Innbetaling frå sal av aksjar, eigenkapitalbevis og fond til verkeleg verdi over resultatet | 503 | - |
| Utbetalingar til drift | (86 117) | (76 847) |
| Betalt skatt | (19 369) | (19 369) |
| A Netto kontantstraum frå operasjonelle aktivitetar | 239 785 | 125 521 |
| Kontantstraumar frå investeringar | ||
| Investering i varige driftsmidlar | (12 591) | (3 216) |
| Innbetaling frå sal av varige driftsmidlar | - | 180 |
| Investeringar i langsiktige aksjar til verkeleg verdi over andre inntekter og kostnader | 1 539 | 8 116 |
| Innbetaling frå sal av langsiktige aksjar til verkeleg verdi over andre inntekter og kostnader | (17 935) | (2 398) |
| Utbyte frå investeringar i langsiktige aksjar til verkeleg verdi over andre inntekter og kostnader | 18 327 | 9 586 |
| B Netto kontantstraum frå investeringsaktivitet | -10 660 | 12 268 |
| Kontantstraumar frå finansiering | ||
| Utbetaling knytt til leigeforpliktingar | - | - |
| Opptak av gjeld stifta ved utsteding av verdipapir | - | 300 000 |
| Tilbakebetaling av utsteda av verdipapir | (200 744) | (176 000) |
| Renteutbetalingar på gjeld stifta ved utsteding av verdipapir | (27 698) | (25 422) |
| Opptak av lån til kredittinstitusjonar | - | 60 000 |
| Tilbakebetaling av lån til kredittinstitusjonar | (90 000) | (60 000) |
| Renter på gjeld til kredittinstitusjonar | (4 435) | (6 236) |
| Utbetaling frå gavefond | (8 997) | (7 500) |
| Utbyte til eigenkapitalbeviseigarane | (12 650) | (9 488) |
| A + B + C Netto endring likvidar i perioden | -344 524 | 75 353 |
| A + B + C Netto endring likvider i perioden | -115 398 | 213 142 |
| Likviditetsbehaldning 1.1 | 858 781 | 713 934 |
| Likviditetsbehaldning 30.9 | 743 382 | 927 076 |
| Likvidetsbehaldning spesifisert: | ||
| Kontantar og fordringar på Noregs Bank | 87 979 | 87 645 |
| Fordringar på kredittinstitusjonar utan oppseiingstid | 655 403 | 839 431 |
| Likviditetsbehaldning | 743 382 | 927 076 |
Kontantstraumanalysen er utarbeidd etter den direkte metoden, og viser korleis morbank og konsern har fått tilført likvide midlar og korleis desse er brukt.
Likvidar omfattar kontantar og fordringar på Noregs Bank, samt utlån til og fordringar på kredittinstitusjonar.